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关于2017年度棋牌游戏365_吉祥365网络棋牌_玖玖棋牌官网365执业证自律检查情况的
作者:管理员    发布于:2018-01-30 10:28:34    文字:【】【】【

根据云南省保险行业协会文件(云保协发(2017)117号)《关于下发2017年云南省执业证自律检查工作方案》的通知》的要求,我市保险行业协会高度重视,成立了以协会会长杨亚平为组长,各公司一把手为成员的领导小组。领导小组结合当地实际情况,研究制定了切合实际的《2017年度棋牌游戏365_吉祥365网络棋牌_玖玖棋牌官网365执业证自律检查工作方案》。从全市各保险市级分公司或中心支公司抽调36名富有工作经验的专业人员,组成12个自律检查工作组,于10月17日组织学习培训《工作方案》、《保险销售从业人员监管办法》、《云南省保险销售从业人员自律指引》、《云南省保险销售从业人员诚信管理办法》。检查技巧和检查重点。秘书长钱庆宝同志对整个检查工作作了重要指示。通过学习,使检查组成员统一了思想,明确了目标,提升了检查水平。于2017年10月18日-19日分别进驻到全市31家产、寿险公司和5家正常营业的代理公司实施全面检查。检查组对照《执业证自律检查内容》,采取看被查单位自查报告,听被查单位领导汇报,查单位提供的资料和“综合信息服务平台”的方法检查。全市36个被检查单位1-7月份“综合信息平台”中执业登记人力12636人(其中鼎和财产保险、华安财产保险、亿言九鼎代理、同昌代理、博联经纪等5家公司无营销人员记录)。基本与各公司在职营销员一致。实地查看了各公司2715人的档案资料,绝大部分公司基本能够按营销员执业证管理规定执行。检查组通过二天的紧张、有序、细致的检查,圆满完成了工作任务,对存在的问题并向被检查单位进行了意见反馈,达到了预期目的,取得了预期的效果。现将有关情况报告如下:
一、公司对保险销售人员入司甄选情况
公司在营销人员与保险行业从业人员“综合信息服务平台”中执业登记人力基本一致,没有发现没有在平台中申请执业登记的人员。存在问题:1、人保健康、阳光人寿、富德生命人寿、泰康人寿等4家公司,62人营销员存在离职后未及时在“综合信息服务平台”注销执业证。2、人保健康、阳光财险、富德生命人寿、太平洋财险、泰康人寿、人寿财险、天安财险等7家公司179名营销员存在执业证到期,未参加学习,年检未通过。3、人保健康2名营销员姓名、身份证相同。4、阳光人寿在职1人执业证还在同业机构。
二、保险销售人员佣金领取情况
核查中未发现有保险销售人员尚未在保险行业从业人员“综合信息服务平台”进行执行登记,就已领取佣金的情况。
三、保险销售人员档案管理情况
在受检查36家公司中,中国人寿、中国人保财险等20家公司保险销售人员档案资料齐全,个人情况登记表、身份证、学历证明备档真实完整。渤海财险、太平洋财险、都邦财险3家公司档案资料在省公司统一保管,未提供资料核查。鼎和财险、华安财险等5家公司无营销员。人保健康等8家公司存在部分问题,主要表现在:1、部分公司存在学历证明缺失、无学历证明复印件,学历证明字迹模糊,无法核实真实性。2、部分公司存在审批表、登记表无照片或者照片脱落遗失。3、部分公司存在档案无执业证复印件。4、部分公司存在从业人员审批表、登记表不全的情况。
四、保险销售人员岗前培训和继续教育学习情况
各公司通过新人培训班,转正班完成落实保险销售人员入司前的岗前技能培训。通过保宝网、视频培训完成继续学习。公司对保险销售人员教育培训,除法律法规,监管政策外还有:保险基础理论、销售技巧、保险实物(条款)、诚信教育等内容,学习档案和痕迹有留存。
五、公司对保险销售人员执业证管理情况
受查公司全部采用了全省统一版本和格式,主要存在问题,有8家公司存在问题:1、人保健康、渤海财险未提供资料(均称档案在省级公司保管)。2、阳光人寿、永诚财险有部分执业证无照片,富德生命人寿20件执业证未打印。3、永诚财险、大地财险、人民人寿存在执业证发放延时的情况。
六、公司对执业证变更及注销情况
受查公司均能按照《保险销售从业人员监管办法》的规定对保险销售人员的执业证进行变更和注销。但办理离职所需时间各有不同,最短的中华联合财险用时1个工作日,最长的中国人寿、太平洋人寿等公司用时达到一个月左右,超过规定时效。
七、保险销售人员的归属情况
受查公司营销人员全部签订代理合同合同要素基本齐全,存在问题:1、人保健康代理合同未盖章。2、太平财险少部分合同填写不完整。
八、公司对保险销售人员的诚信管理情况
检查中未发现各公司1-7月份对保险销售人员诚信管理方面奖、惩记录。没有发现按《云南省保险销售从业人员诚信管理办法》向行业协会报备的案件。未发现有同一人员在不同公司有内外双重身份的人员情况。
九、公司在保险行业从业人员“综合信息服务平台”使用过程中发现的问题及建议
各公司在保险行业从业人员“综合信息服务平台”使用过程中总体感觉良好。综合起来有以下几个问题:
1、系统不稳定,有时会出现短暂错误。
2、新老系统权限不对称。
3、县支公司没有权限调取“综合信息服务平台”权限,查询数据时间相对较长。
4、注销执业证时间相对滞后,执业证注销后,有时系统依然提示“已在**公司执业”。
建议:
   1、增加执业证预警功能,执业证到期前能够短信提示持证人。
   2、执业证失效后完成继续学习教育。能够自动复效。并短信提醒持证人,减少工作量。
   3、希望“综合信息服务平台”能够查询离职人员的相关诚信信息。
   以上各个方面是棋牌游戏365_吉祥365网络棋牌_玖玖棋牌官网365在本次执业证自律检查工作中发现全行业存在的问题和建议,对存在问题,我们将以检查情况通报的形式下发各公司加以整改。
                                                                                                                                 特此报告。

        
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                                                                                                                                2017年11月28日

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